Audyt Dłużnika OSINT

199 zł

Brutto

Ilość

AUDYT DŁUŻNIKA OSINT – Wywiad Gospodarczy

Profesjonalne zbieranie i dokumentowanie publicznych dowodów na faktyczny majątek i źródła dochodu dłużnika – przygotowane pod kątem postępowania egzekucyjnego.

KIEDY DŁUŻNIK „NIE MA NIC"

Zamknięcie JDG, praca na czarno, ukrywanie majątku na bliskich, prowadzenie działalności przez podstawione osoby – to tylko niektóre metody unikania egzekucji. Komornik potrzebuje konkretnych wskazówek – my je dostarczamy.

NAJCZĘSTSZE SCENARIUSZE UNIKANIA EGZEKUCJI:

Ukryta działalność gospodarcza w spółce – Dłużnik oficjalnie zamknął JDG, lecz faktycznie prowadzi tę samą działalność pod szyldem nowej spółki – jako prezes, udziałowiec, beneficjent rzeczywisty lub "doradca".
Praca na czarno / nieformalne zlecenia – Brak oficjalnego zatrudnienia nie oznacza braku dochodów. Dłużnik świadczy usługi, oferuje produkty przez social media, wykonuje zlecenia pod cudzym NIP-em lub działa jako "freelancer" bez rejestracji.
Majątek przepisany na bliskich – Nieruchomości, pojazdy i wartościowe przedmioty formalnie należą do małżonka, partnera, rodziców lub dzieci dłużnika, ale faktycznie są przez niego użytkowane.
Styl życia niezgodny z deklaracjami – Publiczne profile w mediach społecznościowych ujawniają wyjazdy zagraniczne, zakupy luksusowych przedmiotów, restauracje i aktywność zawodową sprzeczną z oświadczeniami składanymi przed organami egzekucyjnymi.
Majątek ruchomy poza ewidencją – Pojazdy użytkowane, ale zarejestrowane na inne osoby. Sprzęt zawodowy, narzędzia, elektronika i wartościowe przedmioty sprzedawane prywatnie przez ogłoszenia internetowe – możliwe do zajęcia przez komornika.
Handel internetowy bez rejestracji – Regularna sprzedaż przez portale aukcyjne (Allegro, Vinted, Marketplace), sklepy internetowe prowadzone "hobbystycznie" lub dropshipping – faktyczna działalność gospodarcza maskowana jako prywatna.
Komornik bez adresu i namiarów – Organ egzekucyjny działa na podstawie informacji dostarczonych przez wierzyciela. Bez wskazania konkretnego majątku, miejsca pracy lub źródeł dochodu – egzekucja stoi w miejscu.

METODOLOGIA – SZEŚĆ OBSZARÓW ANALIZY:

1. Weryfikacja powiązań kapitałowych i formalnych Przeszukanie KRS, CRBR i PRS w celu ustalenia ról dłużnika w spółkach: zarząd, udziały, beneficjent rzeczywisty, prokurent. Analiza sprawozdań finansowych spółki powiązanej – środki trwałe, przychody, majątek do zajęcia. Weryfikacja zapisów w księgach wieczystych na dłużnika i osoby z nim powiązane.

2. Monitoring mediów społecznościowych i aktywności online Systematyczna analiza aktywności na Facebooku, Instagramie, LinkedIn, TikTok i w grupach branżowych. Dokumentacja stylu życia, oznaczeń geograficznych, ofert handlowych, współprac biznesowych, publicznych wypowiedzi dłużnika. Analiza tagów, komentarzy i interakcji wskazujących na faktyczną działalność zarobkową.

3. Śledzenie majątku ruchomego i ofert handlowych Przeszukanie platform ogłoszeniowych (OLX, OtoMoto, Marketplace, Allegro, Vinted) pod kątem ofert powiązanych z dłużnikiem. Identyfikacja pojazdów, sprzętu, narzędzi, elektroniki i innych ruchomości. Analiza regularności sprzedaży wskazującej na faktyczną działalność gospodarczą.

4. Weryfikacja majątku na osobach powiązanych Sprawdzenie rejestracji pojazdów, nieruchomości i działalności gospodarczych na małżonka, partnera, rodziców, rodzeństwo i dzieci dłużnika. Analiza wspólnoty majątkowej małżeńskiej. Dokumentacja faktycznego użytkowania majątku przez dłużnika pomimo formalnego zapisu na inne osoby.

5. Analiza strony www, domen i obecności biznesowej online Weryfikacja strony internetowej spółki powiązanej lub profili biznesowych: dane kontaktowe, portfolio realizacji, aktywność handlowa, opinie klientów. Sprawdzenie rejestracji domen przez Whois – czy figurują na dłużniku. Analiza sklepów internetowych, fanpage'y biznesowych, profili na portalach B2B.

6. Tropienie nieformalnych źródeł dochodu Analiza ofert usług na portalach freelancerskich, grupach lokalnych, tablicach ogłoszeniowych. Dokumentacja zleceń wykonywanych "prywatnie", korepetycji, napraw, przewozów, usług remontowych. Weryfikacja aktywności wskazującej na systematyczne świadczenie usług bez rejestracji działalności.

DODATKOWE MOŻLIWOŚCI DOCHODZENIA:

Analiza geolokalizacji – ustalenie faktycznego miejsca pobytu, regularnych tras, miejsc pracy na podstawie oznaczeń geograficznych w mediach społecznościowych
Monitoring aukcji internetowych – identyfikacja profili sprzedawców prowadzących regularny handel
Weryfikacja współpracy B2B – publiczne referencje, realizacje, współprace wymieniane na stronach firm-kontrahentów
Analiza historyczna – archiwalne wpisy, zdjęcia i informacje pokazujące wcześniejszą aktywność zarobkową
Screening opinii i komentarzy – recenzje klientów pozostawione pod profilami/ogłoszeniami wskazujące na świadczenie usług

REZULTAT – GOTOWY DOKUMENT DLA KOMORNIKA

Wynikiem audytu jest kompletny pakiet dokumentacyjny:

Raport OSINT z zebranymi dowodami (zrzuty ekranu, źródła, daty, archiwizacja stron)
Gotowy do złożenia Wniosek o podjęcie czynności egzekucyjnych – wskazujący konkretny majątek do zajęcia, potencjalne źródła dochodu, miejsca wykonywania pracy
Zestawienie powiązań – schemat osób i podmiotów powiązanych z dłużnikiem
Timeline aktywności – chronologiczne zestawienie działań biznesowych i transakcji majątkowych

PRZYKŁADOWE USTALENIA ZAWARTE WE WNIOSKU:

"W związku z ustaleniami wierzyciela, dłużnik faktycznie wykonuje czynności zarządcze w spółce X (KRS: XXXXXXXXXX) oraz regularnie świadczy usługi remontowe reklamowane przez profil Facebook [nazwa], co stanowi faktyczną działalność gospodarczą prowadzoną bez rejestracji.

Z analizy mediów społecznościowych wynika, że dłużnik regularnie porusza się pojazdem marki [Y], nr rej. [Z], zarejestrowanym na [imię i nazwisko osoby powiązanej], parkowanym pod adresem: [ulica, miasto].

Dłużnik prowadzi również regularną sprzedaż sprzętu przez portal OLX (profil: [nazwa użytkownika]), z której osiąga niezarejestrowane przychody.

Wnoszę o zajęcie ww. ruchomości, udziałów w spółce X oraz wszczęcie postępowania w przedmiocie ustalenia faktycznych dochodów dłużnika."

ZGODNOŚĆ Z PRAWEM

Audyt OSINT oparty jest wyłącznie na informacjach publicznie dostępnych – rejestrach państwowych, otwartych profilach społecznościowych, publicznych ogłoszeniach i stronach internetowych. Działamy w granicach obowiązującego prawa.

Nie prowadzimy inwigilacji, nie włamujemy się na prywatne konta, nie stosujemy podsłuchu ani śledzenia GPS, nie kupujemy danych z nielegalnych źródeł i nie stosujemy metod niezgodnych z przepisami o ochronie danych osobowych (RODO).

Wszystkie zebrane dowody mają charakter informacji jawnych i są dopuszczalne jako materiał dowodowy w postępowaniu egzekucyjnym.

ZAKRES ANALIZY OSINT: